יצאתם לפנסיה? יש זכויות שכדאי להמשיך לבדוק

היציאה לפנסיה מסמנת סיום של תקופה אחת ותחילתה של אחרת. מפסיקים לעבוד, השגרה משתנה – ולעיתים גם המצב הרפואי משתנה עם השנים.

אבל יש דבר אחד שלא כדאי "להוציא לפנסיה": את הבדיקה של הזכויות שלכם.

גם לאחר גיל הפרישה עשויות להיות זכויות רפואיות וכלכליות שכדאי להכיר, וחלקן יכולות להיות משמעותיות מאוד.

משלמים מס בפנסיה ומתמודדים עם מצב רפואי?

אחת הזכויות שכדאי להכיר היא פטור ממס הכנסה על רקע רפואי.

גם פנסיונרים שיש להם הכנסה החייבת במס עשויים, בכפוף לעמידה בתנאים הרפואיים וביתר תנאי החוק, להיות זכאים לפטור ממס.

לכן, אם אתם מתמודדים עם מצב רפואי משמעותי או עם מספר בעיות רפואיות ובמקביל מנוכה מס מהכנסותיכם, כדאי לבדוק האם הזכות עשויה להיות רלוונטית עבורכם.

חשוב לדעת שהזכאות אינה נקבעת רק לפי שם המחלה, אלא בהתאם לאחוזי הנכות הרפואית שנקבעים על פי הכללים.

ומה לגבי מס ששילמתם בעבר?

גם כאן יש נקודה חשובה: במקרים המתאימים ניתן לבקש החזרי מס עבור שנים קודמות, בכפוף לזכאות ולתקופת ההתיישנות.

לכן לא כדאי להניח שאם כבר פרשתם או שהמצב הרפואי התחיל לפני מספר שנים, "כבר מאוחר מדי". לעיתים דווקא בדיקה של השנים האחרונות יכולה להיות רלוונטית.

פטור ממס הוא לא הזכות היחידה

בגיל מבוגר עשויות להיות רלוונטיות זכויות נוספות בהתאם למצב הרפואי והתפקודי – למשל גמלת סיעוד מביטוח לאומי, זכויות מכוח ביטוח סיעודי פרטי או קבוצתי וזכויות נוספות.

לא כל זכות מתאימה לכל אדם, ולא כל שינוי רפואי יוצר זכאות. אבל אם המצב הרפואי או התפקודי השתנה מאז שפרשתם, כדאי לבדוק מחדש ולא להסתמך בהכרח על מה שהיה נכון עבורכם בעבר.

פרשתם מהעבודה, לא מהזכויות שלכם

אנחנו מקפידים לבדוק את הפנסיה, את החסכונות ואת ההוצאות אחרי הפרישה. גם הזכויות הרפואיות ראויות לבדיקה תקופתית.

אם אתם או ההורים שלכם יצאתם לפנסיה ומתמודדים עם מצב רפואי, ייתכן שזה הזמן לבדוק אילו זכויות עשויות להיות רלוונטיות היום.